décembre 31, 2020
Nous comprenons que la plupart des clients valorisent l’importance de la gestion de placement avantageuse sur le plan fiscal. Même si les décisions quant à votre portefeuille sont toujours prises en fonction de notre processus
de placement rigoureux, il nous arrive de saisir certaines occasions pour les gérer d’une manière avantageuse sur le plan fiscal. Nous y parvenons de trois façons principalement : en collaborant étroitement avec vous
pour connaître votre situation fiscale, en créant votre portefeuille sur mesure pour mieux répondre à vos besoins fiscaux et l’adapter à votre structure de compte et en gérant les gains en capital provenant
tous les ans des placements dans les fonds en gestion commune.
Nous gérons l’actif total du client dans tous ses comptes enregistrés et imposables pour repérer efficacement les actifs présentant différents attributs fiscaux qui permettraient
d’optimiser le rendement après impôt.
Répartition de l’actif avantageuse sur le plan fiscal
Nous passons régulièrement en revue les comptes imposables de nos clients afin de trouver des occasions de gérer les gains et les pertes en capital non réalisés, en adoptant une approche en fonction de chaque situation.
Nous pouvons saisir certaines occasions de gérer votre portefeuille d’une manière avantageuse sur le plan fiscal tout en respectant notre processus de placement rigoureux.
Les clients profitent également de notre processus complet, précis et en temps opportun de déclaration fiscale. Chaque client reçoit un relevé des dépenses des comptes imposables de Gestion privée CC&L, les feuillets T3, T5008 ou T5 de nos dépositaires et notre Aide-mémoire fiscal. De plus, les déductions ou les pertes en capital qui pourront être utilisées pour gérer des gains en capital sont consignées dans le dossier des clients.
Enfin, nous travaillons en collaboration avec les conseillers de nos clients afin que toutes les parties autorisées obtiennent l’information dont elles ont besoin et qu’elles puissent veiller à vos intérêts.