mars 25, 2025

Si vous demandez à Mike Downs, conseiller en gestion de patrimoine, représentant-conseil pourquoi il a choisi de se joindre à Gestion privée CC&L il y a plus de 25 ans, il vous répondra par un seul mot : talent. C’est la même réponse qu’il donne lorsque vous lui demandez pourquoi ses clients choisissent de confier leurs placements à la société. « Il est essentiel de cultiver un environnement où vous pouvez retenir les meilleurs talents, affirme Mike. Les talents stimulent l’innovation, et l’innovation est ce qui nous a donné la plateforme de placement de premier plan que nous avons aujourd’hui. »

Trouver et conserver des talents

« Lorsque je me suis joint à Gestion privée CC&L en 1999, le Groupe financier CC&L comptait probablement 65 employés en tout. Aujourd’hui, le groupe compte 950 personnes, grâce à notre recherche constante de talents. Au cours des 40 dernières années, le Groupe financier CC&L a approché divers gestionnaires d’actifs spécialisés en prêts privés, en capital-investissement et en immobilier, entre autres, pour les inviter à faire croître leurs activités au sein du groupe. Conjugué à notre culture d’innovation, cela nous a permis de créer la gamme unique d’actifs traditionnels et d’actifs alternatifs détenus directement que nous avons aujourd’hui. C’est ce qui nous permet de gérer le patrimoine de nos clients avec tant de succès. 

Comme beaucoup d’autres, Mike a commencé sa carrière dans l’une des grandes banques : « Je n’aurais pas pu demander une meilleure formation, dit-il, mais ce qui m’a incité à partir, c’est le syndrome de la porte tournante : il n’y avait tout simplement rien qui gardait les bons employés en poste. Comparez cela au Groupe financier CC&L, où parmi les quelque 150 partenaires que nous avons eus au cours des 26 dernières années, seuls quelques-uns ont décidé de partir et de faire cavalier seul. Ce niveau de rétention est sans précédent. »

Selon Mike, c’est cette capacité à retenir les meilleurs talents qui a permis à Gestion privée CC&L d’accroître son actif sous gestion à plus de 17 milliards de dollars de façon interne. « Nous ne faisons pas de publicité, explique-t-il, de sorte que lorsque nous sommes devant un client potentiel, qu’il s’agisse d’une organisation ou d’une personne, c’est parce qu’il a entendu parler de nous par l’intermédiaire d’une personne qu’il connaît et en qui il a confiance. Il veut savoir si nous pouvons répéter ce succès pour lui. La seule façon d’y parvenir est de faire appel aux mêmes personnes qui sont à l’origine de ce succès ».

Un secteur en évolution

Comment le milieu de la gestion de patrimoine a-t-il changé depuis le début de sa carrière? « À l’époque, le secteur était constitué d’un ensemble d’acteurs indépendants, petits et grands, qui ont disparu au fil du temps. Aujourd’hui, il se compose d’une poignée de grandes banques qui achètent les quelques joueurs indépendants qui restent. Gestion privée CC&L est une rare exception : il s’agit d’une grande société de gestion de patrimoine appartenant aux employés. Cette occasion d’actionnariat des conseillers en gestion de patrimoine permet une harmonisation unique des intérêts. »

La nature même de la gestion de placements s’est également transformée au cours de cette période, souligne Mike. « La complexité d’un portefeuille d’il y a 30 ans s’est considérablement accrue. À l’époque, si vous aviez de 25 à 30 actions et une poignée d’obligations, cela était considéré comme raisonnable. Aujourd’hui, nous observons un changement important dans la complexité et la sophistication des portefeuilles – et les connaissances spécialisées nécessaires de la part d’un conseiller en gestion de patrimoine pour les gérer. »

L’avenir de la gestion de patrimoine

Mike estime que la complexité du portefeuille, ainsi que l’expertise et l’expérience requises des conseillers en gestion de patrimoine, ne feront qu’augmenter. « Les connaissances spécialisées nécessaires pour bien gérer les relations avec les types de clients dont nous nous occupons habituellement, soit les particuliers fortunés, les fondations et les organismes de bienfaisance, ainsi que les communautés autochtones, deviennent de plus en plus sophistiquées. Pourtant, au lieu de se concentrer sur la formation et la rétention de conseillers en gestion de patrimoine très performants, de nombreuses institutions financières ont opté pour une gestion globale du patrimoine, diluant ainsi leur offre dans l’ensemble. 

« Ce dont les clients ont besoin aujourd’hui, ce sont des conseils hautement spécialisés en gestion de patrimoine de la part d’une personne qui connaît suffisamment la planification fiscale et successorale pour avoir les bonnes conversations avec d’autres spécialistes, mais qui peut tout de même leur fournir les connaissances spécialisées en placement qu’ils recherchent. C’est ce qui distinguera de plus en plus les conseillers performants des conseillers médiocres à l’avenir. »

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