Prévisions à long terme
À Gestion privée CC&L, nous utilisons des outils exclusifs puissants de modélisation financière qui fournissent un éventail de scénarios potentiels en ce qui concerne l’avenir financier d’un client. En combinant les renseignements d’un client, comme le type d’actif et la valeur, le revenu et la fourchette d’imposition, les dépenses actuelles et prévues ainsi que le laps de temps avant la retraite, avec les données sur le rendement des placements, nous construisons un modèle qui reflète plus que de simples chiffres : il offre une vue d’ensemble de ce que l’avenir financier d’une personne peut réserver.
En ajustant les paramètres de ces outils de modélisation, nous pouvons planifier différentes conditions de marché à venir, ainsi que les événements imprévus de la vie ou les décisions importantes en matière de dépenses, qui peuvent tous avoir une incidence majeure sur votre patrimoine. Ces informations offrent aux clients la perspective nécessaire pour planifier des étapes importantes, comme les études universitaires de leurs enfants ou leur propre retraite. Elles leur donnent également la possibilité d’apporter des ajustements nécessaires à leur portefeuille afin de rester en phase avec leurs objectifs financiers et de placement, et de conserver une efficacité fiscale optimale, sans s’inquiéter de leur sécurité financière future.
Processus de modélisation dynamique
Contrairement à la plupart des plans de placement traditionnels qui reposent sur une hypothèse de rendement linéaire (p. ex., un taux annuel de 6 %), nos prévisions tiennent compte de la nature dynamique des marchés financiers. Nous reconnaissons que les marchés ne se comportent pas de façon linéaire et que la séquence des rendements a son importance.
Notre équipe analyse le contexte actuel du marché et utilise une approche modulaire afin de créer les rendements attendus pour différentes catégories d’actif sur l’horizon financier de l’investisseur. Le plan de placement final combine votre situation financière unique avec de nombreuses trajectoires de rendement possibles, et fournit une distribution des résultats futurs allant de conditions de marché médiocres à excellentes.
Nous associons également la gamme des valeurs du portefeuille aux probabilités de réussite dans la réalisation des objectifs que vous avez fixés. De cette façon, nous vous aidons à répondre à des questions aussi importantes que : À quel moment puis-je me permettre de prendre ma retraite? Pendant combien d’années mon portefeuille pourrait-il raisonnablement soutenir mon mode de vie?