L’expérience d’Elaine

Elaine est avocate et détient son propre cabinet au centre-ville. Son horaire est bien rempli. Elle travaille toujours fort pour ses clients, dont bon nombre la suivent depuis des années. Maintenant dans la mi-cinquantaine et récemment divorcée, Elaine habite seule avec ses deux chiens depuis que ces enfants, maintenant adultes, ont quitté la maison il y a quelques années. Dans une perspective de retraite, Elaine voulait maximiser le rendement à long terme de ses placements tout en respectant sa zone de tolérance au risque.

Nous avons pris le temps de bien comprendre les objectifs financiers d’Elaine, son niveau de tolérance au risque et ce que le risque signifie vraiment pour elle. Présents à chacune des étapes, nous avons conçu un portefeuille de titres à revenu fixe et d’actions pour l’aider à atteindre ses objectifs à long terme. Nous avons aussi convenu d’inclure des placements non traditionnels dans son portefeuille lorsqu’elle aura mieux compris comment ces catégories d’actif pourraient lui être profitables à long terme. Elaine a été rassurée d’apprendre que nos conseillers en gestion de patrimoine ont la possibilité de devenir propriétaires de la société, liant ainsi leur réussite à celle de nos clients.